Ablauf

Wir beginnen mit einem kurzen, unverbindlichen Gespräch. Das ist kein Verkaufsgespräch. Ich möchte zunächst Ihre Situation verstehen und einschätzen, ob ich Ihnen helfen kann.

• Aktuelle Situation und Hauptanliegen besprechen
• Herausfinden, welche Leistungen für Sie infrage kommen
• Feststellen, ob wir gut zusammenpassen

Wenn wir uns für eine Zusammenarbeit entscheiden, nehmen wir uns einen ausführlichen Termin für ein Gesamtbild Ihrer Finanzen. Hier beginnt die eigentliche Arbeit.

• Einkommen, Ausgaben und bestehende Absicherung prüfen
• Kurz- und langfristige Ziele verstehen
• Lücken, Risiken und Chancen identifizieren
• Ihre Pläne für Deutschland besprechen

Auf Grundlage der Bestandsaufnahme erarbeite ich Empfehlungen für Ihre Situation. Wir gehen sie gemeinsam durch, damit Sie wissen, was zu tun ist und warum.

• Klarer Vergleich Ihrer Optionen
• Ehrliche Bewertung von Vor- und Nachteilen
• Priorisierter Aktionsplan
• Zeit für Fragen und Anpassungen

Sobald Sie sich entschieden haben, übernehme ich die Umsetzung: Anträge, Papierkram und die Abstimmung mit den Anbietern. Um die Details kümmere ich mich, Sie behalten den Kopf frei.

• Anträge vorbereiten und einreichen
• Mit Versicherern, Banken und Anbietern kommunizieren
• Sie bei jedem Schritt informiert halten
• Sicherstellen, dass alles korrekt eingerichtet ist

Finanzplanung ist keine einmalige Sache. Beruf, Familie und Ziele ändern sich im Lauf der Zeit. Ich bin langfristig für Sie da und passe Ihre Strategie bei Bedarf an.

• Regelmäßige Gespräche (in der Regel jährlich)
• Hinweis von mir, sobald sich Regelungen ändern
• Unterstützung bei neuen finanziellen Entscheidungen
• Immer erreichbar, wenn Fragen aufkommen